謙信アセットコンサルティング主催

「海外で作る自分年金セミナー」①確定利回り型個人年金プラン

 

今回の体験者さん　駐在員　　H・Tさん

35歳駐在員。妻と2歳の子供の3人家族。香港に来て半年が過ぎ、生活に慣れてきたところ。

人生100年時代に備えて個人年金プランの加入を検討している。

初心者でも分かりやすい　香港保険加入メリット

上司が「香港駐在の特権は資産運用だよ。」と教えてくれたのをきっかけに、今回初めて「海外で作る自分年金セミナー」に参加しました。

最初に、日本国内の少子高齢化の影響で近い将来、年金支給開始年齢の引き上げに加えて、年々受給額が減少していくことを知り、現役世代のできるだけ早い段階から対策が必要だと実感しました。

次に、米ヘリテージ財団調査の「経済自由度指数」で香港は24年連続で世界一の評価を受けており、特に「財政の健全性」では群を抜いているということを知りました。そのため、香港では「保険会社の格付けが高く、確定利回り型の保険商品」を購入できると知って、益々興味がわきました。

 

そして、具体的な運用プラン説明の中で、私は今回「確定利回り型個人年金プラン」に興味を持ちました。おススメしてもらったのは35歳から年間34万円×15年払い(総支払保険料５０６万円)で、60歳時ボーナス90万円、60歳～90歳まで毎月4万円の配当収入が受け取れるプラン(総収入1,539万円)でした。実際の運用は米ドル建てになるので、将来的な円安や物価上昇リスクにも対応できるそうです。次回は個別相談会のレポートをします。

 

講師　代表取締役　木津英隆(きつひでたか)

1974年生まれ、ロイター通信、格付け会社S&Pを経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、幅広い金融商品を提案可能。個別相談はHP、電話、メールで事前予約制、週末も含めて随時対応可能。

 

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